주식 투자는 종목 선택이 가장 중요한 요소 중 하나다. 이 콘텐츠에서는 저PBR 관련주 및 가치주와 테마주를 정리하고, 시장에서 위치, 그리고 향후 전망에 대해 알아보도록 한다.
성공 투자의 법칙을 공부하며 내일의 급등주를 내 계좌에서 맞볼 수 있는 주식 종목을 찾아보자.
정부의 기업 밸류업 프로그램에 맞춰 저평가된 주식인 저PBR 관련주를 주목해야 한다.
특정 이슈가 사회적으로 화두가 되거나, 산업 동향이 변하면 이에 따라 특정 주식들의 가치가 변하기 마련이다.
초보자도 주식으로 수익을 내고 싶다면 공부가 우선이다. 그럼 함께 상승할 테마 찾기도 수월해질 것이다.
아직도 수익 내는 주식 종목 선정에 고민이라면 저PBR 관련주 테마와 이슈에 얽힌 종목도 아래에서 무료로 확인하길 추천한다.
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저PBR 관련주 및 대장주, 테마주 특징
저PBR 관련주 테마 호재 및 이슈
기업 밸류업 프로그램은 국내 증시 저평가(코리아 디스카운트) 해소를 위한 정부의 정책이다.
PBR 1배 미만의 '저PBR' 업종으로 꼽히는 자동차·은행·보험·증권 등의 주가가 강세를 보인다.
- 은행 업종: PBR 0.3
- 생명보험 업종: PBR 0.2
- 손해보험 업종: PBR 0.4
기업 밸류업 프로그램
- 순자산비율(PBR)·자기자본이익률(ROE) 등 상장사의 주요 투자지표 비교공시 시행
- 기업가치 개선 유도 인센티브 방안
- 기업가치 개선 우수기업으로 구성된 ETF 도입
PBR이 1배 미만이면 기업 주가가 저평가된 상태라는 뜻이다.
전체 상장사의 40%가 넘는 기업이 PBR 1배 미만을 기록하고 있다.
대표적인 저PBR 업종에는 금융지주, 은행, 자동차 등 업종이 있다.
저PBR 정책을 시행하면 금융사들의 주주환원책이 활발해질 것이다.
관련주나 테마주는 시장 변동성에 민감하다. 특정 이슈나 산업 동향에 따라 주식 가치가 급변하기 때문이다.
그러나 트렌드를 이해하고 빠르게 반응해서 괜찮은 주식 종목에 투자하면 큰 수익을 볼 수도 있다.
저PBR 관련주 콘텐츠를 끝까지 읽고 수익내는 주식 종목 정보를 얻어가기를 바란다.
아래의 목차 가이드를 사용하여 원하는 주식 종목을 따라 이동해서 볼 수 있다.
콘텐츠 목차
1. 하나금융지주 (KOSPI:086790) – 대장주
1. 기업 개요
첫 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘하나금융지주’다. PBR 0.43이다.
하나금융그룹의 금융지주회사.
2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사다.
자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무를 한다.
KEB하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명, 하나손해보험 등 14개의 자회사를 갖고 있다.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 유가증권평가및처분이익 | 50.64% |
| 이자수익 | 31.05% |
| 외환거래이익 | 11.84% |
| 수수료수익 | 4.09% |
| 기타 | 2.38% |
수수료 등 비이자이익이 역대 최대를 기록했다.
유가증권 및 외환파생 관련 매매익, 신탁·퇴직연금·운용리스 등 수수료 개선, 여행수요 회복에 따른 영업점 외환매매익 증가 등이 주요 요인이다.
3. 실적 및 주가 전망
SK증권은 하나금융지주의 목표 주가를 5만1000원에서 6만원으로 올렸다.
한화투자증권과 흥국증권은 각각 6만5500원, 5만7000원으로 올렸다.
하나금융지주의 주주 환원율은 점진적 늘어날 것으로 본다.
2. 신한지주 (KOSPI:055550)
1. 기업 개요
두 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘신한지주’다. PBR 0.43이다.
신한금융그룹의 금융지주회사.
신한은행, 제주은행, 신한카드, 신한금융투자, 신한생명보험, 신한BNPP자산운용, 신한캐피탈, 신한저축은행, 신한신용정보 등의 자회사가 있다.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 이자수익 | 73.05% |
| 수수료수익 | 11.09% |
| 사업 | 24.31% |
| 신탁업무운용수익 | 8.29% |
| 유가증권평가및처분이익 | 5.84% |
| 기타 | 1.73% |
이자자산의 증가 및 시장금리 상승에 따른 마진 개선으로 이자수익이 전년동기 대비 2.5% 늘었다.
3. 실적 및 주가 전망
신한지주의 올해 자사주 매입 및 소각 규모가 6000억~7000억원에 이를 것으로 예상한다.
신한지주의 예상 주주환원율은 36.7%에 이를 것으로 보인다.
번 돈의 36% 이상을 주주에게 돌려준다는 뜻이다.
3. 현대차 (KOSPI:005380)
1. 기업 개요
세 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘현대차’다. PBR 0.72다.
현대자동차 그룹의 국내 대표 자동차 제조 및 판매 업체.
대표 차종으로는 아반떼, 소나타, 그랜저, 싼타페, 팰리세이드 등이 있다.
현대차와 기아는 작년 호실적을 바탕으로 주주환원 의지를 밝혔다.
작년 현대차 영업이익은 삼성전자를 넘어서 국내 상장사 중 최대를 기록할 전망이다.
현대차는 이미 보유 중인 전체 지분 중 4% 수준의 자사주를 매년 1%씩 3년간 소각하겠다고 밝혔다.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 차량부문 | 79.92% |
| 금융부문 | 13.83% |
| 기타 | 6.25% |
전년동기 대비 연결기준 매출액은 16.4% 증가, 영업이익은 80.4% 증가, 당기순이익은 72% 증가했다.
3. 실적 및 주가 전망
현대차는 여전히 주가가 저평가 상태이다.
높은 배당금을 지급해야 하는 우선주를 매입해 소각하면 보통주까지 주가가 오를 수 있다.
향후 순이익의 30~50% 주주환원을 하면 현재 PBR 0.72배인 현대차 주가는 PBR 1배 수준으로 오를 수도 있다.
4. 태광산업 (KOSPI:003240)
1. 기업 개요
네 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘태광산업’이다. PBR 0.18이다.
상장사 중 가장 저평가된 회사.
- 석유화학부문: PTA, AN 등을 생산
- 섬유부문: 원사, 직물 등을 생산
- 방송통신부문: ‘티브로드’ 케이블 TV방송, 초고속인터넷 서비스.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 제조 및 임대 | 96.27% |
| 방송통신 | 5.39% |
전년동기 대비 연결기준 매출액은 15.3% 감소, 영업손실은 152.7% 증가, 당기순이익은 6% 증가했다.
3. 실적 및 주가 전망
태광그룹의 주력 계열사인 태광산업은 수 조원대 현금성 자산을 쌓은 것으로 알려졌다.
등기임원의 평균 임금은 다른 업체보다 턱없이 낮아 짠물 경영의 전형을 보여준다.
정기 주주총회에서 배당 확대와 자사주 매입을 요구하는 투자자들의 요구가 있다.
태광산업은 주가순자산비율(PBR)이 0.18배일 정도로 상장사 가운데 가장 저평가된 회사다.
5. 롯데지주 (KOSPI:004990)
1. 기업 개요
다섯 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘롯데지주’다. PBR 0.33이다.
롯데그룹의 지주회사.
롯데지주의 자회사로는 롯데쇼핑, 롯데케미칼, 롯데제과, 롯데칠성이 있다.
영업수익은 자회사 및 기타 투자회사로부터의 배당수익, 상표권사용수익, 임대수익 등으로 구성된다.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 식품 | 50.24% |
| 유통 | 38.15% |
| 컴퓨터시스템구축 | 6.06% |
| 광고대행 | 1.55% |
| 기타 | 4.00% |
전년동기 대비 연결기준 매출액은 8.4% 증가, 영업이익은 1.4% 증가, 당기순이익은 64% 감소했다.
3. 실적 및 주가 전망
신동빈 회장이 인터뷰에서 지금은 회사 매수 뿐만 아니라 매각도 일부 진행하고 있다고 밝혔다.
바이오 테크놀로지와 메타버스, 수소에너지, 2차전지 소재 등 신사업 부문에 투자를 확대하겠다고 했다.
6. 퍼시스 (KOSPI:016800)
1. 기업 개요
여섯 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘퍼시스’다. PBR 0.58이다.
사무용가구 주력 생산. 사무가구 업계 1위.
생산 자동화를 통한 품질차별화와 대리점 유통, 물류서비스 등 대고객 서비스를 통해 국내 최고의 지명도로 가구산업 전반을 주도하는 회사다.
250 여개의 전문 유통 대리점과 세계 38 여개국에 FURSYS라는 자체 브랜드로 수출하고 있다.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 사무용가구(제품) | 56.27% |
| 사무용가구(상품) | 38.50% |
| 인테리어공사 | 5.00% |
| 분해설치 등 | 0.24% |
전년동기 대비 연결기준 매출액은 6.3% 감소, 영업이익은 2.7% 증가, 당기순이익 3,351.5% 증가했다.
3. 실적 및 주가 전망
가구판매 및 인테리어, 기업이사, 사무환경컨설팅 등 오피스 공간에 대한 토탈 컨설팅 서비스를 제공한다.
상장 주식수 1,150만 중에 약 100만주 정도만 유통이 되고 있다.
재무가 탄탄하고 준수한 실적을 보유한 기업이다.
때문에 급락에 대한 리스크도 덜한 편이다.
이런 면에서 퍼시스는 가치주라고 할 수 있다.
최근 저PBR주 관련주 이슈에도 주가가 오를 가능성이 있을 것으로 본다.
7. 신영증권 (KOSPI:001720)
1. 기업 개요
일곱 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘신영증권’이다. PBR 0.34다.
투자매매업 및 투자중개업, 신탁업, 투자자문업, 투자일임업을 하는 소형 증권사.
본점 포함 9개 지점을 운영하고 있다.
다변화된 수익 구조와 체계적인 리스크 관리, 선제적 시장 대응 능력 등을 통해 안정적인 수익모델을 갖고 있다.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 유가증권평가및처분이익 | 20.25% |
| 외환거래이익 | 14.24% |
| 사업 | 24.31% |
| 이자수익 | 11.47% |
| 수수료수익 | 6.14% |
| 기타 | 47.90% |
영업수익은 전년동기 대비 37.7% 감소, 영업이익은 3695.9% 증가, 당기순이익은 1,439.1% 증가했다.
위탁매매와 자기매매 부문이 흑자로 전환되었다.
3. 실적 및 주가 전망
신영증권은 B2C보다는 B2B 중심으로 사업을 하고 있다.
오랜 기간 꾸준한 실적을 보여주고 있는 우량 증권사다.
특히 배당률이 6%에 가까운 고배당주로 가치투자자들에게 인기가 많은 종목이다.
PBR은 0.3대로 저PBR주다.
실적과 배당을 잘 유지한다면 좋은 흐름을 보일 것으로 기대한다.
8. 미래에셋증권 (KOSPI:006800)
1. 기업 개요
여덟 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘미래에셋증권’이다. PBR 0.49다.
미래에셋그룹 계열의 업계 상위 증권사.
자산관리(Wealth Management), 위탁매매(Brokerage), 트레이딩(Trading), 투자은행(Investment Banking) 업무 등을 한다.
국내외 우량 투자자산을 기반으로 한 상품 개발, 트레이딩 역량 등 다양한 분야에서 경쟁력을 갖춘 증권사다.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 유가증권평가및처분이익 | 61.82% |
| 이자수익 | 19.81% |
| 외환거래이익 | 8.74% |
| 수수료수익 | 5.82% |
| 기타 | 3.81% |
수수료 수익을 바탕으로 양호한 실적을 기록했다.
위탁매매 및 금융상품판매 수수료가 전 분기에 이어 증가하며 안정적인 이익을 기록했다.
3. 실적 및 주가 전망
미래에셋증권은 전년 대비 더 강화된 주주환원정책을 제시하고 나섰다.
2022년에는 자사주 1000만주를 매입 및 소각하고 200원의 배당금을 지급했다.
2023년에는 두 배 규모인 자사주 2000만주를 매입 및 소각하겠다고 밝혔다.
지난 3년간 주주환원율 30% 이상을 달성한 미래에셋증권은 주주환원신뢰도가 높은 기업이다.
코리아 디스카운트 해소를 위한 정부 정책에 직접 수혜가 예상된다.
9. 일성신약 (KOSPI:003120)
1. 기업 개요
아홉 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘일성신약’이다. PBR 0.38이다.
항생제 분야에 강점을 가지고 있는 중소형 제약업체.
전문 치료용 의약품을 생산 판매하는 회사다.
글락소스미스클라인(GSK)과의 협력을 통해 항생제 분야를 특화해서, 세계적인 수준의 페니실린 항생제를 생산하고 있다.
항생제(오구멘틴 등), 경구용단백분해효소저해제(호이판 등), 마취제(세보프레인 등), 골질환치료제(원알파) 등의 의약품 제조한다.
또한 이를 바탕으로 일본 등 해외 각국에 항생제 수출을 진행하고 있음.
페니실린계 항생제인 오구멘틴 등은 전체 매출의 24.5%를 차지하고 있다.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 정제 | 56.25% |
| 주사제 | 17.60% |
| 시럽제 | 13.39% |
| 제품 상품 기타 | 12.48% |
전년동기 대비 별도기준 매출액은 27.1% 증가, 영업손실은 2003.8% 증가, 당기순이익은 81.9% 감소했다.
3. 실적 및 주가 전망
회사의 자사주 비중이 48.75%다.
자사주 비중은 보통 20%를 넘기면 높은 비중이라고 볼 수 있다.
여기에 경영진과 친족들이 보유하고 있는 지분이 38.40%로 두 지분을 합치면 87.15%다.
시장에 유통되는 주식 비중이 12% 정도에 불과한 품절주다.
높은 비율의 자사주를 일부만 소각해도 회사의 주가가 올라갈 가능성이 있다.
10. 우리금융지주 (KOSPI:316140)
1. 기업 개요
열 번째 저PBR 관련주는 코스피 주식 종목 ‘우리금융지주’다. PBR 0.36이다.
우리금융그룹 지주사.
2019년 설립한 지주회사로 은행업, 신용카드업, 종합금융업 등 자회사를 보유하고 있다.
우리은행, 우리에프아이에스, 우리금융경영연구소, 우리신용정보, 우리펀드서비스, 우리프라이빗에퀴티자산운용 등이 있다.
2. 매출
| 주요제품 | 매출구성 |
| 이자수익 | 45.78% |
| 유가증권평가및처분이익 | 43.95% |
| 수수료수익 | 5.12% |
| 외환거래이익 | 2.48% |
| 기타 | 2.67% |
기업대출을 중심으로 대출 성장세가 이어졌다.
비금융 포트폴리오 확대를 위해 중형급 이상 증권사 인수를 고려 중이다.
3. 실적 및 주가 전망
주당 640원의 배당금 지급으로 배당성향이 29.7%를 기록했다.
1,000억원의 자사주 매입 소각분까지 포함하면 총 주주환원율은 33.7% 수준이다.
4분기말 CET1 비율이 11.9%로 경쟁 은행대비 부족하다는 점을 고려하면 최선의 노력을 보여줬다.
예금보험공사가 보유한 1.2%의 지분도 매입 및 소각을 추진할 예정이다.
요약 및 결론
저PBR 관련주식 종목 리스트
- 하나금융지주 (KOSPI: 086790) – 대장주
- 신한지주 (KOSPI: 055550)
- 현대차 (KOSPI: 005380)
- 태광산업 (KOSPI: 003240)
- 롯데지주 (KOSPI: 004990)
- 퍼시스 (KOSPI: 016800)
- 신영증권 (KOSPI: 001720)
- 미래에셋증권 (KOSPI: 006800)
- 일성신약 (KOSPI: 003120)
- 우리금융지주 (KOSPI: 316140)
저PBR 관련주식: 대장주 선정 이유
💡하나금융지주: 대표적인 저PBR 업종, 정부의 밸류업 프로그램 발표 소식이 전해지자 급등했다.
그 외 종목: KB금융지주, 삼성생명, 흥국화재, 한화손해보험 등
정책 수혜주 관련 주식 테마 더보기: 청정수소 | 교육 | 원전 | 방산 | 스마트그리드 | 특수영상 클러스터 | 우크라이나 재건 | 우주항공 | 디지털 헬스케어 | 자율주행 | AI 인공지능 | 로봇 | 저PBR 밸류업 프로그램 | 저출산
관련 테마주는 변동성을 보고 단기 차익을 노리는 경우가 많다.
시가총액이 큰 기업보다는 작은 기업이 대부분이다.
뉴스나 이슈 흐름을 보고 시기에 맞게 저PBR 관련주식이나 테마주를 바로 떠올릴 수 있으면 주식으로 큰 수익을 볼 수도 있음을 명심하자.
