주식 투자 방법 101 | 초보자를 위한 필수 가이드

낮은 위험을 선호하는 초보자부터 높은 수익을 추구하는 경험 많은 투자자까지, 투자 성향과 방식에 따라 다양한 주식 투자 방법이 있다.

주식 투자의 세계는 처음 접하면 두려움이 앞선다. 투자 경험이 적은 사람은 특히 심하다. 위험을 감수하지 않으면 수익을 기대하기 어렵기 때문이다.

인생이 그러하듯이 투자도 제대로 하려면 많은 공부와 노력이 필요하다. 주식 투자 방법과 전략에 대해 깊이 이해하고 있어야만 목표를 이룰 수 있다.

주식 투자 방법에 관한 초보자를 위한 필수 가이드를 통해, 효율적으로 자산을 늘리고, 왜 지금 투자를 시작해야 하는지 배워보자.

워렌 버핏 50% 수익 투자 방법

콘텐츠 목차

투자란 무엇인가?
주식 유형
주식 투자 방법
결론

투자란 무엇인가?

투자란 주식, 채권, 펀드, 암호화폐처럼 시간이 흐르면서 가치가 오를 것으로 예상하고, 이익을 기대하며 자산을 사들이는 과정이다.

투자 열풍이 불 정도로 누구나 할 수 있지만, 제대로 공부를 하고 뛰어드는 사람은 많지 않다.

주변 사람이 추천한 종목을 덜컥 구매한다거나, 떡상중이라는 주식에 뒤늦게 올라타는 사람이 많다.

본인이 얼마나 많은 자금을 투자할 수 있는지, 어느 정도 위험을 감당할 수 있는지에 따라 주식 투자 방법은 달라진다.

우리가 워렌 버핏처럼 돈 많은 사람은 아니지 않는가. 대부분 월급을 받는 평범한 사람들이 월급 외 수익을 노리면서 한정된 예산으로 투자를 하게 된다.

주식 투자 방법은 크게 다음과 같이 나눠볼 수 있다.

액티브 투자: 평균 이상의 수익을 낼 수 있을 것 같은 높은 성장성을 가진 주식에 집중하는 방식이다. 리스크가 크고 관심을 많이 쏟아서 높은 변동성에 대비해야 한다.
패시브 투자: 수익률은 낮지만 안정적인 수익을 기대할 수 있는 자산에 투자하는 방식이다. 예) 채권: 위험은 낮고, 안정적인 수익 보장 / 안정적이고 성장 가능성이 높은 우량주에 투자

투자는 언제든 손실을 볼 수 있는 위험을 갖고 있다.

주식 투자는 특히 위험한 종목이다. 그럼에도 불구하고 위험을 피하기만 할 수는 없지 않는가?

다양한 자산에 분산 투자하는 전략으로, 시간이 흐르면서 안정적인 수익을 얻을 수 있는 방법도 있다.

본인이 직접 기업 분석과 기술적 분석을 하는 주식 투자 방법도 있고, 뮤추얼 펀드 같은 금융 상품에 투자하거나, 투자 자문을 받아서 하는 주식 투자 방법도 있다.

주식 유형

1. 시가총액 기준

증권거래소에서는 상장 종목을 기업규모에 따라 대형주, 중형주, 소형주로 분류해서 주가지수를 산출한다.

이를 통해 각종 시황 분석과 포트폴리오 성과측정 지표로 활용하도록 한다.

기업 분류 기준은 이전 3개월 간 일평균 시가총액을 기준으로 한다.

대형주: 시가총액 상위 100위
중형주: 시가총액 상위 101 – 300위
소형주: 나머지 종목

대형주가 시장을 주도하고 있는 상황이기 때문에 주가가 크게 상승하기는 어렵다. 다만 장기적으로 봤을 때 주가가 꾸준히 우상향할 가능성이 더 높기도 하다.

중형주는 투자 포트폴리오를 다양화 하고 싶을 때 포함시키면 좋다.

소형주는 개당 주식 가격이 낮아서 갯수를 늘려서 투자할 수 있다. 급상승하는 종목이라면 수익률을 높게 가져갈 수 있다.

미래 성장 잠재력을 보고 들어갈 수 있지만 상장폐지 당하는 주식도 많기 때문에, 리스크가 매우 높다.

더 알아보기: 시가총액 TOP 100

2. 성장주 및 가치주 비교

성장주는 미래에 시장을 선도할 가능성이 있는 기업의 주식이다.

성장주의 가치는 성장 가능성에 초첨을 맞춘다. 기업의 실적과 상관없을 때도 있고, 매출이 늘어난다고 주가가 상승을 보장하진 않는다.

가치주는 시장에서 저평가된 것처럼 보이는 기업의 주식이다.

가치주에 투자하는 사람들은 시장이 결국 회사의 진짜 가치를 알게 될 것이라고 믿고 미리 매수한다.

인내심으로 숱한 시장의 변동성을 거치고 주가가 오르게 될 것이라는 믿음이 필요하다.

주식 투자 방법

자산 가치는 시간이 흐른다고 무조건 늘거나 유지되지 않는다.

경제가 호황일 때는 좋은 수익을 얻을 수 있지만, 경기 침체기에는 가치가 떨어지면서 손실이 생길 수도 있다.

그렇기 때문에 투자에 앞서 충분한 조사와 분석이 필수적이다.

투자를 결정하기 전에 아래 3가지를 고려해야 한다.

- 예산
- 투자 목표
- 위험 감수 능력

주식 투자 종류

1. 개별주식

회사의 개별 주식에 투자하는 것은 해당 기업의 일부 소유권을 갖게 되는 것이다. 주가가 오르거나 배당금 수익을 통해 돈을 벌 수 있다.

2. 인덱스 펀드

KOSPI200 같은 시장을 대표하는 특정 지수들을 따라가도록 설계되고 운용되는 펀드다.

초과수익을 목표로 공격적인 운용전략을 세우지 않고, 상대적으로 안정적인 ‘시장수익률’을 따라가는 전략을 세운다.

일반주식형펀드보다 운용비용이 저렴해서, 장기 투자 시 운용성과에 유리하다.

3. 뮤추얼 펀드

뮤추얼 펀드는 투자자의 자금을 모아 주식이나 채권, 파생상품 같은 유가증권에 투자해서 운용한 후 그 운용수익을 투자자 (주주)에게 이익배당의 형태로 분배하는 회사를 말한다.

4. ETF

ETF란 Exchage Traded Fund의 줄임말이다.

특정 지수를 추종하는 인덱스 펀드를 거래소에 상장시켜 주식처럼 거래할 수 있도록 만든 펀드다. 그래서 ETF는 ‘상장 지수 펀드’라고도 불린다.

5. 차액결제거래 CFD

기업 성장에는 신경쓰지 않고 오로지 주가의 오르고 내림에만 관심을 두고 투자하는 방식이다.

CFD는 영어로 ‘contract for difference’의 줄임말로 영국에서 처음 도입한 장외파생계약상품의 일종이다.

CFD는 개인전문투자자로 등록한 사람만 거래할 수 있는데, 개인전문투자자의 요건 중 하나인 금융투자상품 잔고 기준을 기존 5억원에서 5000만원으로 낮춰서 진입장벽이 높지 않다.

투자 성향

1. 액티브 투자

적극 투자자는 위험 상황을 적극적으로 관리하면서 남들보다 많은 수익을 목표로 한다.

이러기 위해서는 시장에 대한 깊은 이해도와 끝없는 분석이 필요하다. 시장 변화에 빠르게 대응해서 이익을 극대화하려는 투자자에게 적합하다.

관련주나 테마주를 미리 준비해놓고, 이슈가 터지면 바로 투자에 나설 수 있는 기민함이 필요하다.

2. 패시브 투자

장기적인 관점에서 안정적인 수익을 얻고자 할때는 상대적으로 안정적인 자산에 투자해야 한다. 액티브 투자 방식에 비해서는 시간과 노력이 적게 들어간다.

투자의 목적 중 하나는 자본을 불려서 더 많은 돈을 벌어 이익 실현을 하고자 함이다.

인플레이션으로 시간이 지나면서 돈과 저축의 가치가 감소하는 것을 방지하기도 한다. 저축 계좌의 이자율이 인플레이션율을 따라잡지 못하는 세상이다.

지금 5천 원 짜리 물건을 연간 인플레이션율을 3%라고 가정하면, 10년 뒤에 이 제품은 6,700 원 정도 될 것이다.

만약 지금 천만 원을 저축해놨다면, 이 돈으로 10년 뒤에는 740만원 어치 정도의 물건밖에 못 산다는 말이다.

투자 방식

1. 단기 투자

결과가 나오기까지 오래 걸리지 않는다. 한국인 특화 투자 방식이랄까?

돈이 오래 묶이지 않는다. 종목 분석에 많은 시간을 들지 않는다. 리스크가 크고 스트레스를 많이 받는다.

2. 장기 투자

자녀 교육비나 노후 자금 마련을 위해 저축 대신 사용하기 좋다. 복리의 마법으로 높은 수익을 기대해 볼 수 있다.

돈이 장기간 묶여 있어서 인내심이 많이 필요하다. 다만 스트레스는 덜 받을 수 있다.

위험과 수익의 상관관계

액티브 투자와 패시브 투자는 투자자가 마주하는 대표적인 주식 투자 방법이다. 위험과 수익 사이에 균형을 두고 장단점을 포함한다.

개인의 재정 상태와 위험 감수 능력에 맞는 투자 스타일을 선택하는 것이 중요하다.

위험 회피형 투자자: 손실 가능성을 최소화하기 원하는 사람
고위험 & 고수익 추구 투자자: 단기적인 이익을 원하는 사람

일반적으로 위험도가 낮으면 장기적으로 낮은 수익을 수반하고, 위험도가 높으면 잠재 수익이 더 크다.

위험도가 낮은 투자에는 예금, 채권 등이 있다.

주식도 위험도와 기대 수익이 다르다. 회사의 규모, 산업의 안정성, 재무 건전성 등 다양한 요인에 따라 달라진다.

마이크로소프트(NASDAQ: MSFT)나 애플(NASDAQ: AAPL) 같은 대형 기술주는 시장 지배력과 재무 안정성으로 작은 기업 주식보다 위험도가 낮다고 할 수 있다.

그러므로 투자 결정을 하기 전에 본인의 투자 목표, 위험 감수 능력, 예산 등을 고려해서 주식 투자 방법을 고민을 해야 한다.

더 읽어보기: 초보자를 위한 주식 거래

결론

주식 투자 방법에는 여러가지가 있다. 세상에 쉽게 벌 수 있는 돈이 어디 있는가?

투자 결정을 내리기 전에 충분한 공부는 선택이 아닌 필수다. 또한 경제나 금융 뉴스에 대한 이해도 필요하다.

또한 나 자신을 얼마나 믿는지, 얼마나 잘 아는지도 중요하다.

‘나는 어떤 투자자가 되고 싶은가?‘

어느 정도까지 위험을 감수하며 투자 할 준비가 되어 있는지 판단하는 것이 중요하다.

그리고 실제로 어떤 투자를 할 수 있는지 현실적인 가능성도 고려해야 한다.

자신의 투자 목표, 기간, 목표 수익률, 위험 감수 능력을 복합적으로 고려해서 주식 투자 방법 및 계획을 세우자.

장기적인 관점을 가지고 꾸준히 투자하며, 시장의 단기 변동에 휘둘리지 않는 태도가 중요하다.

손실을 보더라도 투자 결정에 대한 후회는 하지 말자. 위험을 분산하고 투자 포트폴리오를 다양화하는 것도 중요하다.

항상 아래의 5가지 중요 규칙을 기억하자.

1. 감당할 수 있는 정도만 투자하자.
2. 계란을 한 바구니에 담지 말자.
3. 수익률이나 손실률을 계획해놓자. 그리고 계획한 대로만 거래하자.
4. 잘 모르는 종목은 쳐다보지 말자.
5. 항상 스스로 분석하는 습관을 들이자.

참고자료